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Aprobada la quinta directiva anti blanqueo de la UE, consulte el texto

Aprobada la quinta directiva anti blanqueo de la UE, consulte el texto

18 meses para que los países adapten su legislación nacional

miércoles 25 de abril de 2018, 06:56h
  • Posibilidad de identificar a los propietarios reales de las empresas activas en la UE
  • Más vigilancia sobre las monedas virtuales
  • Protección de los delatores

El 14 de mayo de 2018 el Consejo de la UE aprobó la llamada quinta directiva antiblanqueo de la UE . Técnicamente es la reforma de la Directiva 2015/489

Para llegar a esta aprobación, antes el Parlamento había respaldado el texto el 19 de abril -con 574 votos a favor, 13 en contra y 60 abstenciones- el acuerdo alcanzado en diciembre con el Consejo, que también prevé una vigilancia más estrecha de las monedas virtuales, como el bitcóin, para evitar que se utilicen para lavar dinero o financiar el terrorismo.

Las medidas constituyen la quinta revisión de la directiva comunitaria anti-blanqueo, llevada a cabo en parte como respuesta a los ataques terroristas de 2015 y 2016 en País y Bruselas, así como a las filtraciones de los “papeles de Panamá”.

La principales modificaciones del régimen europeo anti lavado de activos son las siguientes

Acceso público a la información sobre los propietarios reales de empresas

La reforma da derecho a cualquier ciudadano a acceder a la información sobre los titulares efectivos de las empresas que operan en la UE. El objetivo es acabar con la opacidad que facilitan las denominadas “empresas buzón”, a menudo utilizadas para blanquear capitales, ocultar fondos y eludir impuestos, como revelaron los “papeles de Panamá”.

En cuanto a los propietarios de fideicomisos (“trusts”), la información será accesible para aquellos que puedan demostrar un “interés legítimo”, como por ejemplo, periodistas y organizaciones no gubernamentales. Los estados miembros podrán dar un acceso más amplio a la información, en línea con su legislación nacional.

Los Estados de la UE exigirán que los titulares reales de sociedades u otras entidades jurídicas, inclusive mediante acciones, derechos de voto, participaciones en el capital social, carteras de acciones al portador o el control ejercido por otros medios, proporcionen a estas sociedades o entidades jurídicas toda la información precisa para que cumplan con los requisitos exigibles por el Derecho de la UE.

Los Estados miembros podrán dar un acceso más amplio a la información, en línea con su legislación nacional. Así, deberán permitir el acceso a la información relativa a la titularidad real de una manera "suficientemente coherente y coordinada, estableciendo normas claras de acceso público, de forma que los terceros puedan determinar, en toda la Unión, quiénes son los titulares reales de las sociedades y otras entidades jurídicas, así como de determinados tipos de fideicomisos -del tipo trusts- e instrumentos jurídicos análogos".

Monedas virtuales y tarjetas prepago

Los cambios también abordan los riesgos asociados a las tarjetas prepago y las monedas virtuales. Con objeto de acabar con el anonimato de las criptomonedas, se obligará a las plataformas de negociación y a los proveedores que ofrecen servicios de monederos electrónicos a aplicar controles de diligencia debidas similares a los exigidos a los bancos, como la verificación de los clientes.

Además, estas plataformas y proveedores de servicios deberán registrarse, igual que las empresas de cambio de divisas y las oficinas de cobro de cheques, así como los proveedores de servicios fiduciarios o empresariales.

En el caso de las tarjetas prepago, el importe a partir del cual sus titulares deberán estar identificados se rebaja, desde los 250 euros actuales a 150 euros.

Vigilancia de países de riesgo

La nueva directiva incluye criterios más estrictos para evaluar si los países de fuera de la UE representan un riesgo de lavado de dinero, además de medidas de vigilancia más estrechas de las transacciones que implican a nacionales de países de riesgo.

Protección de los delatores

Las personas que revelen información sobre blanqueo de capitales podrán beneficiarse de protección, incluido el derecho al anonimato.

Declaraciones de los ponentes

Krišjānis KARIŅŠ (PPE, Letonia) destacó que “el comportamiento criminal no ha cambiado. Los delicuentes utilizan el anominato para blanquear los frutos de su actividad criminal o para financiar el terrorismo. Con esta normativa respondemos a la amenaza a la que se enfrentan los ciudadanos y el sector financiero”.

Judith Sargentini (Verdes, Holanda) hizo hincapié en que “cada año, perdemos miles de millones de euros por el blanqueo, la financiación del terrorismo, la elusión y la evasión fiscales -dinero que debería servir para financiar hospitales, escuelas e infraestructuras. Esta legislación introduce medidas más estrictas, ampliando las obligaciones que tienen las entidades financieras. Sacará a la luz a quienes se esconden detrás de empresas y fideicomisos y contribuirán a un sistema financiero más limpio”.

Tras la publicación en el Diario Oficial de la UE. entra en vigor tres días después. Los países tienen 18 meses para trasladar los cambios a la legislación nacional.

CONSULTE ACA EL TEXTO DE LA QUINTA DIRECTIVA ANTI BLANQUEO Modificacion de abril de 2018 de la Directiva 2015/849

Corrección de errores publicada en el DOCE de 25 mayo 2018

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