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Panamá publica los nombres de los 6 bancos sancionados en 2015 - 2016 por infracciones en prevención del blanqueo

Multas desde 20 mil a 1 millón totalizan poco más de 2 millones

sábado 07 de enero de 2017, 15:09h
Panamá publica los nombres de los 6 bancos sancionados en 2015 - 2016 por infracciones en prevención del blanqueo

La implementación de esta práctica avanza en el programa de transparencia

Sin embargo, la falta de explicación de la sanción pierde la ocasión de mostrar la naturaleza de la infracción y su efecto didáctico sobre el sector

En octubre de 2016 el Minstro de Finanzas anunció que se publicarían las multas por infracción a la ley contra el blanqueo de capitales. Ahora, esta buena práctica de transparencia anunciada se hace realidad y la Superintendencia de Bancos (SBP) comunicó y publicó el 6 de enero en su web las entidades sancionadas con una síntética referencia a la causa de la infracción. .

Al no explicitarse la infracción cometida en prevención del blanqueo se pierde la oportunidad para que el público y las otras entidades financieras puedan conocer la naturaleza de las falencias preventivas y aprovechar el valor didáctivo de los procediminetos administrativos sancionadores a fin de mejorar los sistemas.

Panamá "dio hoy un paso importante en el fortalecimiento de la transparencia", dijo el gobierno en una nota. "Es la primera vez que se publica este listado", dijo el presidente panameño Juan Carlos Varela en esa nota.

Esa nueva práctica reviste una indudable relevacia que es proporcional a la importancia del sistema bancario para el país: un centenar de bancos y activos por más de 100.000 millones de dólares. El sector financiero representa un 8% del PIB y el Centro Bancario Internacional representa un 92% del total de activos del sistema financiero panameño y genera más de 26,000 empleos directos.

En 2016 la Comisión Nacional de Blanqueo de Capitales ordenó a todos los entes reguladores la publicación de las sanciones impuestas a todas las empresas que incumplan la Ley 23, de prevención del Blanqueo de Capitales.

El MEF avanzó en 2016 que las estadísticas relativas a los procesos administrativos que están aún en curso seríán publicadas al culminar dichos procesos. "Pero ya se puede informar que en los dos últimos años los reguladores han avanzado 67 investigaciones por blanqueo de capitales y el Ministerio Público ha desarrollado 173. De esos casos, 30 se encuentran en proceso de sanción, 38 ya han sido sancionados con multas y 66 han sido remitidos al Órgano Judicial."

El Superintendente de Bancos de Panamá Ricardo Fernández en entrevista con Telemetro Reporta.comentó que la se había multado con 3.2 millones de dólares a diferentes instituciones bancarias del país durante el año 2016 en el cual se inciaron años 26 procesos sancionatorios y que concluyeron 13.

La nota publicada por la SBP indica las claves de esta novedad ya que es la primera vez que se produce tal publicación en el país

- La Ley Bancaria faculta al superintendente de Bancos a imponer las sanciones que correspondan por la violación a normas del Régimen Bancario. Además, la misma norma le faculta a publicar las sanciones impuestas en esa conformidad, facultad que este podrá ejercer con la prudencia que algunos casos lo ameriten.

- Se encuentra publicada en su página de la SBP la lista de sanciones ejecutoriadas impuestas a bancos de la plaza, durante el período 2015-2016, y que excedan los B/.5,000.00, por incumplimiento de normas aplicables a los bancos del Sistema Bancario.

- Es relevante resaltar que la sanción que se impone a un banco tiene propósitos correctivos y la publicación, que refuerza la transparencia del Sistema Bancario, tiene como objeto la prevención general. En consecuencia, la publicación de la sanción impuesta por la comisión de faltas administrativas, práctica ya implementada por otros países, por ningún motivo debe interpretarse como una opinión adversa sobre el banco sancionado. Tampoco significa que los bancos hayan incurrido en conductas penales o que el Sistema Bancario se encuentre en riesgo. Debemos destacar que detrás de cada una de estas sanciones existe un genuino esfuerzo por parte del banco sancionado de adoptar los correctivos necesarios y entrar en cabal cumplimiento de las normas aplicables, lo cual redunda en beneficio del Sistema Bancario y de todos los usuarios y partícipes del mismo en un amplio marco de transparencia.

El listado de sanciones

Es preciso considerar que sólo se publican las sanciones derivadas de procedimientos administrativos ejecutoriados y que, por tanto, existen otras sanciones no publicadas por estar pendientes de recursos administrativos o judiciales. También a considerar que no se publican las multas inferiores a B/.5,000.00 que deben ser las más numerosas y comunes por corresponder a incumplimientos formales o retrasos en plazos.

En el listado se presentan las sanciones antiblanqueo junto con las prudenciales por haber derivado del mismo expediente de inspección. Las sanciones por infracciones en prevención de blanqueo fueron las siguientes:

En 2016 únicamente fue sancionado St George Bank&Company con USD 20.000

En 2015 fueron sancionados 5 bancos:

Banco Universal (USD 1 millón), Banesco (USD 400.000), Unibank (USD 370.000), Caja de Ahorros de Panamá (USD 260.000) y Banco Ficohsa (USD 90.000). .

FechaEntidadMontoConcepto
2016 ST. GEORGE BANK & COMPANY, INC. 20,000.00 Por violaciones a normas del Régimen de Prevención de BC / FT.
Inspección Especial, realizada del 13 al 30 de enero de 2015, con fecha al 30 de noviembre de 2014.
7,500.00 Por violación a normas del Régimen Bancario.
Inspección Especial, realizada del 14 al 29 de enero de 2015, con fecha cierre al 30 de noviembre de 2014.
FechaEntidadMontoConcepto
2015 BANCO AZTECA (PANAMÁ) S A. 6,001.00 Por remitir con mora la declaración jurada firmada por el Presidente de la Junta Directiva que debe acompañar los Estados Financieros.
2015 AUSTROBANK OVERSEAS (PANAMÁ), S. A. 6,001.00 Por remitir con mora las declaraciones juradas del Presidente de la Junta Directiva, el Gerente General y el Ejecutivo Financiero de más alta jerarquía del Banco.
2015 BANESCO, S. A. 400,000.00 Por violaciones normas del Régimen de Prevención de BC / FT.
Inspección Especial, realizada del 18 de noviembre al 12 de diciembre de 2014 con fecha cierre al 31 de octubre de 2014.
240,000.00 Por violaciones a normas del Régimen Bancario.
Inspección Especial, realizada del 18 de noviembre al 12 de diciembre de 2014 con fecha cierre al 31 de octubre de 2014.
2015 UNIBANK, S. A. 370,000.00 Por violaciones a normas del Régimen de Prevención de BC / FT.
Inspección Especial, realizada del 19 de noviembre al 5 diciembre de 2014 con fecha cierre al 31 de octubre de 2014.
210,000.00 Por violaciones a normas del Régimen Bancario.
Inspección Especial, realizada del 19 de noviembre al 5 diciembre de 2014 con fecha cierre al 31 de octubre de 2014.
2015 CAJA DE AHORROS 260,000.00 Por violaciones a normas del Régimen de Prevención de BC / FT.
Inspección Especial, realizada del 24 de noviembre al 12 de diciembre de 2014 con fecha cierre al 31 de octubre de 2014.
240,000.00 Por violaciones a normas del Régimen Bancario.
Inspección Especial, realizada del 24 de noviembre al 12 de diciembre de 2014 con fecha cierre al 31 de octubre de 2014.
2015 GLOBAL BANK CORPORATION 42,500.00 Por violaciones a normas del Régimen Bancario.
Inspección Especial, realizada del 24 de noviembre al 6 de enero de 2015, con fecha cierre al 18 de noviembre de 2014.
2015 BANCO UNIVERSAL, S. A. 1,000,000.00 Por violaciones a normas del Régimen de Prevención de BC / FT.
Inspección de Seguimiento al 31 de diciembre de 2012, realizada del 9 de septiembre al 4 de octubre de 2013.
250,000.00 Por violaciones a normas de Gobierno Corporativo.
Inspección Integral del 14 de julio al 8 de agosto de 2014, con fecha cierre al 31 de marzo de 2014.
250,000.00 Por violaciones a normas sobre Riesgo.
Inspección Especial realizada del 24 de noviembre al 23 de diciembre de 2014, con fecha cierre al 31 de octubre de 2014).
2015 BANCO FICOHSA (PANAMÁ)SA 90,000.00 Por violaciones a normas de Prevención del BC / FT.
Inspección Especial, realizada del 6 al 29 de enero de 2015, con fecha cierre al 31 de diciembre de 2014.
60,000.00 Por violaciones a normas de Régimen Bancario.
Inspección Especial, realizada del 2 al 17 de diciembre de 2014, con fecha cierre al 31 de octubre de 2014.

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