www.controlcapital.net
Resumen del II Foro CCN España sobre prevención del blanqueo, el evento de referencia para la interacción de actores públicos y privados

Resumen del II Foro CCN España sobre prevención del blanqueo, el evento de referencia para la interacción de actores públicos y privados

En los trabajos destacó el análisis del impacto de la cuarta directiva y su reforma, la inspección y sanción de incumplimientos preventivos así como la responsabilidad penal de los compiance officers.

En el debate, responsables de cumplimiento y expertos externos intercambiaron con Tesoro y Sepblac cuestiones sobre aplicación y alcance de las obligaciones de prevención.

El 29 de junio se celebró el II Foro de ControlCapital.Net en España sobre la gestión de riesgos en la Prevención del Blanqueo de Capitales (PBC). La respuesta a la convocatoria del encuentro y la participación lo consolidan como el evento de referencia de los profesionales para la actualización y análisis en la materia. Responsables del Ministerio de Justicia, Secretaria General del Tesoro y SEPBLAC compartieron novedades y debates con un centenar de responsables de cumplimiento y PBC de entidades financieras, de seguros , valores, entidades de pago , inmobiliarias, abogados y expertos externos en PBC

El Director del Foro, Fernando Rosado, agradeció a los participantes la numerosa respuesta a la convocatoria así como la colaboración de las instituciones públicas y de los patrocinadores del evento, Dominion Digital y Apreblanc Asesores, por hacer posible el encuentro.

Oficina de recuperación y gestión de activos

Abrió las sesiones de trabajo Isabel Tarazona, Directora General de la nueva Oficina de Recuperación y Gestión de Activos (ORGA) del Ministerio de Justicia. El ORGA ha venido a dotar a España de una institución prevista en la Directiva 42/2014 superando las funciones de la oficina existente previamente que eran únicamente de localización. El ORGA tiene previsto desarrollar sus funciones de auxilio a los órganos judiciales en un plan progresivo con horizonte en enero de 2017, destacándose que en cuatro meses de vida ya está gestionando más de 24 millones de euros. La Oficina cuenta con las mismas posibilidades que tienen los órganos judiciales en la Ley de Enjuiciamiento Criminal a los fines de recabar información y apoyo de todas las instituciones. Con el ORGA se busca superar las dificultades en la gestión respecto de los bienes decomisados en cuanto a pérdida de valor mercado y evitar que las víctimas pierdan posibilidades de indemnización.

Impacto de la Cuarta Directiva UE y su reforma

Gonzalo González de Lara, Vocal Asesor en la Secretaría General del Tesoro, y experto en los trabajos del GAFI y la UE expuso la actualidad sobre estándares internacionales y los trabajos de reforma de la cuarta directiva de la UE y el Plan de Acción contra el Financiamiento del Terrorismo.

En general, se destacó la buena posición de España frente a otros países respecto a las novedades de la cuarta directiva y su reforma al tener ya incorporada la legislación española las principales novedades en la Ley 10/2010 y su Reglamento, indicándose la posibilidad de incorporar algunos ajustes en temas como las plataformas de crowfunding o la unidades técnicas de PBC para las entidades con volumen negocios superior a 50 millones de euros. En cuanto al impacto en la normativa española España de la cuarta directiva, destacó lo siguiente:

o La desaparición de la distinción entre PEP nacionales y extranjeros

o El nuevo umbral para los juegos de azar establecido en 2.000 euros frente al español (2.500) cuyo encaje podría venir de la mano de evaluaciones de riesgo

o La creación de un canal de denuncias interno de los sujetos obligados.

o El régimen sancionador previsto en la Directiva busca establecer una armonización en los máximos mínimos de los países y la redacción final sobre publicidad de las sanciones es próxima al régimen actual en España al preverse excepciones por interés del sistema financiero

Adicionalmente, se refirió a las implicaciones sobre el borrador de reforma de la cuarta directiva y destacó, entre otras posibles novedades:

  • La lista de países de riesgo se apoyará como mínimo en el endoso de la lista del GAFI y la obligación de adoptar medidas de diligencia reforzada
  • Los trabajos que se desarrollan para homogeneizar en todos los países miembros las medidas reforzadas de debida diligencia respecto de los territorios de riesgo -El tratamiento como sujetos obligados de las plataformas de cambio de moneda virtual -La rebaja del umbral de acumulación de valor de las tarjetas prepago.

Otras medidas actualmente en estudio en el ámbito de la UE son las relativas a la mejora en el tiempo de transposición de la las Resoluciones ONU, la elaboración de listas a nivel europeo para el bloqueo de fondos de la Resolución 1373, el tratamiento en el movimiento de efectivo por giros postales y contenedores y la armonización de delito de blanqueo.

Cumplimiento y experiencias de la Supervisión y el Experto externo

El panel sobre gestión de riesgos fue moderado por Fabián Zambrano Viedma y contó con las intervenciones de responsables públicos, expertos externos y responsables de cumplimiento que ilustraron con sus experiencias y dieron lugar a mesa redonda de preguntas y debate

Margarita Rufas, responsable de Supervisión del SEPBLAC, expuso los desarrollos de la inspección propia del Sepblac, los instrumentos de colaboración con los supervisores financieros prudenciales y las recomendaciones de control y sistema de evaluación en el contexto de los objetivos de las inspecciones basadas en riesgo. Estas permiten concentrar los esfuerzos de supervisión en aquellas áreas identificadas de particular importancia por sector y entidad.

Francisco López Ruiz, Socio Director de Apreblanc Asesores, ofreció la visión de la gestión del riesgo desde su dilatada experiencia como experto externo. Destacó que el relativamente reciente “enfoque basado en riesgo” en PBC&FT es necesario realizar un buen informe de análisis del riesgo y, en base a el mismo, realizar unos procedimientos acordes a los riesgos detectados tanto del cliente, como del producto, geográfico, del canal de venta… Es imprescindible que la gestión y definición de riesgos no se realice basada en un único criterio de riesgo, sino que es necesario poner en conjunto todos los riesgos y ponderar los mismos. El objetivo es conseguir que nuestro sistema sea EFICAZ Y EFICIENTE: que nos permita cumplir los objetivos de prevención y detección utilizando los recursos necesarios, y no malgastar recursos gestionando riesgos que, en la práctica, no lo son

Adriana Mendoza, consultor y responsable de cumplimiento expuso la problemática de los oficiales de cumplimiento en el contexto de una normativa y obligaciones crecientes. Los clientes extranjeros y el cumplimiento para las entidades de pago y remesas plantean retos y efectos como el de-risking que pueden tener efectos de desviación de flujos hacia canales en la sombra tipo hawala. Como ejemplo de Guía destacó la emitida por la EBA para los solicitantes de asilo con la indicación de hipótesis de control y posibilidades de limitación de servicios financieros

Mariano Ciriotti , director de cumplimiento con experienciaen diversas entidades de América Europa y España se ocupó de tratar los desarrollos de la identificación no presencial y el canal Fintech. Destacó que el cliente online casi siempre opera desde tarjetas porque es más barato, sobre todo en Europa. También que en estos canales el compliance y el antifraude deben ir de la mano postulando la necesidad de cruzar reportes. Valoró que la cuarta directiva UE respecto a la tercera contiene una regulación menos positiva y más ambigua para los modelos no presenciales y felicitó la iniciativa de Sepblac de regulación de las formas de identificación no presencial y por videoconferencia. También apuntó que en el futuro vendrán otros métodos de identificación que incluirán los modelos biométricos.

Cristina Abrisketa, compliance solution manager de Dominion Digital, centró su intervención en las necesidades derivadas del reporting y del imparable intercambio de información entre países se materializa en la aplicación de la ley FATCA y en la adhesión al Common Reporting Standard (CRS).

Presentó la solución técnica de,Dominion Digital con el desarrollo de SIPREV, un Sistema Integral de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo para ayudar a los sujetos obligados en la gestión y el cumplimiento eficaz de la Ley. Con SIPREV, la gestión se agrupa en un único sistema que da cobertura a las diferentes normativas existentes, permitiendo una gestión eficiente y eficaz del cumplimiento normativo en materia de PBCyFT / FATCA / CRS.. El sistema ofrece amplias garantía al aunar gestión y prevención facilitando

  • Amplia cobertura normativa: DMO, C.O.R, Comunicación por indicios, FATCA, CRS.
  • Gestión integrada de los riesgos en materia de PBCyFT.
  • Personalización y sencillez. Su alto grado de parametrización facilita una rápida adaptación a los cambios normativos así como a las políticas propias en materia de PBCyFT de cada sujeto obligado.
  • Seguridad. Control securizado de accesos, restricciones en funcionalidad y contenido según rol y usuario.
  • Foco en la prevención. Gestión integrada de alertas con flujos de trabajo definidos.

Las ventajas directas para las organizaciones derivan de

  • Foco en la eficiencia y la eficacia. Automatizando los procesos de PBCyFT y proporcionando una gestión de alertas eficaz con una visión unificada del cliente.
  • Integración con listas internacionales de sancionados u otras personas designadas (Dow Jones-Factiva, World Check) y listas propias.
  • Reducción del tiempo de análisis. SIPREV proporciona mecanismos para reducir el esfuerzo dedicado al análisis de falsos positivos y permite centrar esfuerzos en aquellas casuísticas que comportan una mayor contingencia.
  • Conservación de la información y traza completa de toda la actividad de PBCyFT realizada.
  • Cuadros de mandopara conocer los riesgos en todo momento y tomar las decisiones más adecuadas en cumplimiento de PB

Debates sobre cumplimiento y sujetos obligados

Sobre la obligación de identificar al titular real se puso de manifiesto la ventaja en España de contar con la herramienta del fichero de titulares reales del que dispone el Consejo General del Notariado y la posibilidad para los sujetos obligados y sus asociaciones de firmar convenios para acceder a la información. En ese punto hubo manifestaciones sobre las dificultades para acceder a la información por parte de sujetos obligados de pequeña entidad por el coste del acceso o de colectivos que no están agrupados en asociaciones.

En respuesta a la consulta sobre posible actualización de la OM de 2006 sobre entidades de pago se informó que no hay proyecto ni plan de reforma ya que la norma cumple con estándares GAFI y UE.

La aplicación de la cláusula de políticas PBC mínimas equivalente del estado de origen para las entidades con sucursales en terceros países del artículo 45 de la Cuarta Directiva UE suscitó alguna preocupación en torno a un eventual efecto de competencia entre países. Se informó por el Tesoro que no existe previsión de cambios en esta cláusula.

La publicidad de la sanciones fue objeto de debate poniendo en contraste la utilidad que tendría como instrumento didáctico para todos los sujetos obligado frente al valor de protección de la estabilidad financiera por el exagerado impacto que tienen las noticias sobre incumplimiento preventivo.

La consulta sobre la actualización en la regulación del experto externo encontró la respuesta del Tesoro sobre el inicio de los trabajos de modificación de la Orden reguladora que incluye alguna novedad.

Por parte de expertos externos presentes en el Foro se planteó la oportunidad de que se creara un canal especial de consultas para ellos y que se aumentara las actividades públicas presenciales de difusión fuera de Madrid. Tesoro y SEPBLAC dieron por recibido el mensaje y reflejaron todos los canales que usan para llegar a sujetos obligados y profesionales incluyendo reuniones, consultas web y foros de difusión como el presente. También hubo intervenciones que manifestaron que el sector público no tiene como misión formar a los expertos externos.

En materia de inspección se planteó alguna queja sobre rigurosidad en detalles y propuesta de mayor participación del sujeto obligado en el proceso en forma de poder contestar al borrador del documento de inspección antes de su elevación a definitivo. En este sentido, por el SEPBLAC y otros participantes se aclaró que las conclusiones en la inspección son muy comprobadas con apoyo en elementos fácticos del momento de la visita y que existe comprensión en los casos que presentan dudas de hecho. También que en el régimen sancionador PBC participa de elementos anglosajones que le dotan de menor rigurosidad procedimental que las inspecciones de otras agencias en España ofreciendo con carácter previo al sujeto obligado instrucciones y recomendaciones. Por otra parte, si las incidencias se convierten en procedimiento sancionador, se dispone de la fase de alegaciones para como garantía de defensa.

Sanciones administrativas y responsabilidad penal de personas jurídicas y directivos

Fernando Rosado, desarrolló el tema de las sanciones en materia de PBC a la luz de su estudio sobre las 33 sentencias del Tribunal Supremo y la Audiencia Nacional resolviendo recursos de sujetos obligados sancionados. Acompañó la exposición con sus intervenciones Andrés Martinez Calvo, anteriormente jefe del servicio de inspección en el Tesoro y hoy miembro del OCP del Consejo General del Notariado.

En la exposición se puso de manifiesto el uso de estrategias procesales por las sancionadas para evitar la publicidad de las sanciones que, finalmente, llegaban a la luz pública con las sentencias años más tarde. Un dato numérico ilustrativo expuesto fue el de la confirmación de la mayoría de las sanciones frente a los recursos contenciosos y los casos de reducción de la cuantía de las multas. En general, se hizo revisión de las cifras sobre sanciones desde 1999, la evolución creciente en el número de sanciones y su cuantía, así como de los pronunciamientos principales en las sentencias sobre el examen especial de operaciones y la adecuación de las políticas y órganos de prevención de los sujetos obligados.

Néstor Aparicio, director de compliance en Garrido Abogados, centró su ponencia en la aclaración de las cuestiones genéricas que afectan a la persona jurídica y su incidencia en el compliance y la prevención del blanqueo.. De especial interés resultaron las valoraciones sobre la responsabilidad penal de los administradores, directivos y compliance officers. Sobre estos últimos destacó que no comparte las interpretaciones que llevan a depositar en ellos la responsabilidad penal por el acaecimiento de ilícitos penal en el seno de la empresa y que existe el riesgo de que se produzcan traslaciones de responsabilidad vía contratos. Entre los consejos que dio destacaron la adaptación de la cultura de cumplimiento al entorno internacional en el que incluso se contienen normas sobre aceptación de comidas y regalos, o la inclusión de los temas de compliance en el orden del día del consejo de administración

¿Te ha parecido interesante esta noticia?    Si (10)    No(0)
Compartir en Google Bookmarks Compartir en Meneame enviar a reddit compartir en Tuenti


Normas de uso

Esta es la opinión de los internautas, no de Control Capital

No está permitido verter comentarios contrarios a la ley o injuriantes.

La dirección de email solicitada en ningún caso será utilizada con fines comerciales.

Tu dirección de email no será publicada.

Nos reservamos el derecho a eliminar los comentarios que consideremos fuera de tema.