La Comisión Europea ha anunciado en nota de prensa de 11 de abril  la aprobación del informe de revisión sobre la aplicación de la tercera directiva contra el blanqueo de capitales 2005/60/CE .

Por otra parte, la Comisión ha adelantado los próximos pasos que han de llevar a la aprobación de la cuarta directiva sobre el blanqueo de capitales: publicación del informe sobre la 3ª Directiva, apertura de un período de audiencia hasta el 13 de junio para todos los actores  y aprobación de la propuesta legislativa por la Comisión en otoño de 2012.

La Comisión titula su comunicado de prensa “Contra el blanqueo de dinero: creando un marco europeo moderno capaz de responder a las nuevas amenazas”. En el mismo expone la necesidad de contar con normas efectivas para luchar contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo a fin de evitar que pueda quedar comprometida la estabilidad, integridad y solvencia del sistema financiero.

La Comisión reconoce que los riesgos asociados al blanqueo de dinero están en constante evolución lo cual exige una revisión periódica del marco legal. Por ello, a la luz de la reciente revisión por el GAFI (febrero 2012) de los estándares internacionales  y de la realización por la Comisión de su propio  proceso de  revisión, la Comisión ha adoptado un informe sobre la aplicación de laTercera Directiva  sobre el blanqueo de capitales

Contenido del Informe sobre la Tercera Directiva

El informe analiza cómo se han aplicado los diferentes elementos del marco vigente y reflexiona sobre la necesidad de cambios en el mismo. Contiene un examen de las disposiciones de la Directiva y concluye que, en general, aunque parece haber funcionado bien  y no existen deficiencias fundamentales que requieran cambios sustanciales, se hacen necesarias algunas modificaciones  para adaptar el marco legal a la evolución de las amenazas.

Michael Barnier, Comisario de Mercado Interior y Servicios Financieros, dijo que “El ingenio de los delincuentes para explotar las lagunas de la legislación no conoce fronteras . Nuestra intención es la de proponer reglas claras y proporcionadas  que al mismo tiempo protejan el Mercado único y eviten sobrecargar a los participantes de mercado”

Tras la aprobación de los estándares revisados del GAFI el 6 de febrero de 2012, la Comisión se comprometió  a poner al día rápidamente el marco normativo de la UE para incorporar los cambios que fueran necesarios.

La Comisión se ocupará de tener en cuenta de forma particular los siguientes temas:

• Articular  los cambios necesarios de los estándares internacionales para incorporar más elementos basado en el riesgo los cuales permitirán un enfoque más centrado para evaluar los riesgos y aplicar los recursos donde más se necesitan.
• Una posible ampliación del ámbito de las normas, por ejemplo  para asegurar una cobertura más amplia de la cobertura del sector del juego, así como la inclusión de los delitos fiscales como nuevos delitos subyacentes al delito de blanqueo de capitales;
• Una eventual clarificación de las reglas sobe diligencia debida con el cliente que exijan a los bancos y otros sujetos obligados el tener implantados controles y procedimientos adecuados de tal modo que conozcan a los clientes con los que están teniendo relaciones y comprendan la naturaleza de sus negocios. En particular, las reglas revisadas  necesitarán que se asegure que los procedimientos simplificados no se perciban erróneamente como exenciones plenas de la debida diligencia con los clientes.
• La incorporación de nuevas disposiciones que se ocupen de las Personas Expuestas Políticamente a nivel nacional y aquellas que están trabajando en organizaciones internacionales;
• El reforzamiento de los poderes y la cooperación entre las diferentes unidades nacionales de Inteligencia Financiera (UIF) cuyas tares son recibir, analizar y distribuir  a las autoridades competentes los informes sobre sospechas de lavado de activos o financiamiento del terrorismo a fin de facilitar su cooperación;
• La clarificación de cómo se aplican las facultades de supervisión en prevención del blanqueo de capitales en las situaciones transfronterizas;
• La incorporación de nuevas disposiciones sobre protección de datos personales a la luz de las propuestas de la Comisión publicadas en enero de 2012.

El informe también ofrece una evaluación del tratamiento de la Directiva  sobre los abogados y otras profesiones jurídicas independientes.

Otras modificaciones del marco legal de la UE

La propia Comisión ha anticipado que los estándares internacionales revisados implicarán la revisión de otras normas comunitarias. Así, el Reglamento 1781/2006 sobre la información que debe acompañar a las transferencias de fondo necesitará una puesta al día y a tal fin la Comisión ha ordenado un estudio sobre la aplicación del Reglamento cuyos resultados se incluirán en la evaluación de impacto de la Comisión.

También está prevista la incorporación de las medidas de implementación de la Directiva 2006/70 en la nueva Directiva sobre el blanqueo de capitales, así como la introducción de acuerdos de cooperación reforzados entre las Unidades de Inteligencia Financiera  actualmente previstos en la Decisión del Consejo de la UE 2000/642 

ACCEDA al Informe provisional de la Comisión sobre la Tercera Directiva (en inglés)