En 2011 el Grupo Egmont de unidades de inteligencia financiera inaguró los premios a los mejores casos de investigación. El premio BECA 2011 (Best Egmont Case Award) fue concedido el 15 de julio de 2011 a la unidad de inteligencia financiera de Finlandia (RAP-Finland).

Los otros dos finalistas correspondieron a los casos presentados por Turcas & Caicos y por Fiji ,. Los detalles de esos caso son reflejados en el informe anual de Egmont 2011.

Caso de la UIF- Policía de Turcas & Caicos

Este caso se refiere a un esquema de Ponzi masivo orquestado y ejecutado por el Sr. X, quien animó a sus inversionistas a invertir en su esquema de inversión de alto rendimiento .

En septiembre de 2007 la unidad de inteligencia financiera recibió información de que una empresa de propiedad del Sr. X estaba operando un esquema de inversión de alto valor  fuera de las Islas Turcas y Caicos (TCI) Se inició una labor de investigación proactiva sin que hubiera en ese momento denunciantes pues cada uno de los inversores  de Mr. X creía en el sistema. Durante la investigación diversos organismos  de Estado Unidos fueron contactados e informados de la investigación, entre otros la Asociación Nacional de Futuros (NFA), el Servicio de investigaciones penales del IRS, el ICE, el FBI y la DEA.

La información de estos organismos extranjeros reveló que el Sr. X, en lugar de comerciar con los fondos de los inversores, estaba invirtiendo  cantidades mínimas y moviendo el resto el resto de los fondos de una cuenta a otra sin aparente fin comercial. En una ocasión 53 millones de dólares se transfirieron a un banco suizo en Londres por un par de días y después estuvieron de vuelta a los Estados Unidos  incurriendo en los gastos bancarios y sin

LA UIF, con la asistencia de la NFA, puso de manifiesto la falta de actividad comercial y en algunos casos las escasas transacciones realizadas por el Sr. X. La UIF también fue capaz de establecer que las pocas operaciones realizadas por el Sr. X realmente provocaron pérdidas. A pesar de estos resultados, el Señor X estaba pagando con regularidad sus inversores un promedio del 10% de rentabilidad por mes. Con base en lo admitido por el propio Sr. X el volumen de negocios total de su esquema en la región fue de 1,200  millones de los cuales aproximadamente 300 millones de dólares pasaron  a través de las Islas Turcas y Caicos.

Jueves 26 de junio de 2008 la unidad de inteligencia financiera recibió informes sobre operaciones sospechosas de los bancos locales en relación con el Sr. X de la empresa. La esencia de estas transacciones sospechosas fue que una de las instituciones financieras mantenía  cuentas abiertas a nombre de la empresa del  Sr. X y otras entidades relacionadas. El banco y el Sr. X tenían un acuerdo por el cual la cuenta de la empresa mantendría un saldo mínimo de 10 millones de dólares para proteger los intereses de los inversores. Posteriormente, el Sr. X solicitó el retiro de 5 millones de dólares reduciendo el saldo mínimo en la cuenta a 2,5 millones de dólares. El Sr. X presentó al banco un documento conformado mostrando que disponía de un saldo de activo  en su balance de 750 millones de dólares con un trader de FOREX. Las indagaciones de la UIF revelaron que este documento era falso. Esta información se puso de manifiesto en el plazo de dos días con la ayuda de una agencia de la ley extranjera.

Dos años de investigaciones seguidos de la asistencia de un número de jurisdicciones extranjeras para probar un caso contra el Sr. X. El 23 de septiembre de 2010, tras un acuerdo de culpabilidad,  el Sr. X fue condenado por fraude  y delitos de lavado de dinero y condenado a una pena de prisión importante en las Islas Turcas y Caicos. Aún continúa la búsqueda de  importantes fondos de las víctimas.

Caso de la UIF de Fiji :

Caso del Resort de  Turtle Island

Este caso, que implicas  84 cheques por un total de F$840.000 , fue iniciado por la UIF de Fiji cuando recibió dos reportes sobre operaciones sospechosas (ROS)  que fueron presentados por dos bancos comerciales en Fiji.

El primer ROS fue comunicado sobre la base de que el Sr. Y,"un trabajador autónomo por cuenta propia" estaba depositando grandes cantidades de dinero en efectivo en su cuenta bancaria personal y se estimaba que estaba originado en su negocio. Este ROS fue  inicialmente analizado por su posible relación con actividades de evasión fiscal. El segundo ROS fue elevado con base en la detección de un esquema de fraude que implicaba la alteración de cheques comerciales. Este ROS fue clasificado como de alta prioridad. El Equipo de Investigaciones de Fraude interno del Banco Comercial A había llevado a cabo sus propias investigaciones y había  detectado un fraude realizado en una de las cuentas bancarias de sus clientes  (Spor (Fiji) Limited T/A Turtle Island Resort) y la participación de un miembro del personal, la Sra. Z.

La UIF realizó su habitual análisis e investigaciones y dentro de los tres días siguientes a la recepción de los ROS la UID de Fiji difundió su informe de caso de lavado de dinero a la unidad de Lavado y productos del delito de la Policía de Fiji. La UIF también desempeñó un papel clave en las reuniones de coordinación entre la institución financiera y la Policía de Fiji a fin discutir rápidamente y avanzar en el caso.

El caso implicaba actividades fraudulentas realizadas por el Sr. Y, un contable de un complejo turístico en una isla en Fiyi desde mayo de 2006 a mayo de 2007. El Sr. Y alteró los cheques del Resort que fueron formalizados  y autorizados para el pago de bienes y servicios a los acreedores del Resort .

Los poderes de la UIF de  Fiji en virtud de la ley de comunicaciones de operaciones financieras, al permitirle solicitar información adicional a las instituciones financieras, hicieron posible el acceso oportuno de los investigadores para proceder con el caso. Durante el análisis del ROS, la UIF solicitó a los demás bancos comerciales la búsqueda de cuentas bancarias personales mantenidas por los principales sospechosos en este caso y otros.

La UIF de Fiji fue capaz de establecer que otros cheques robados con la firma falsificada del propietario del Resort fueron depositados en la cuenta bancaria del Sr. Y y  en la de otras personas en los  bancos comerciales, B y  C. Esta información amplió más el alcance de las investigaciones llevadas a cabo por la Unidad anti lavado de la Policía de Fiji.

Se emitió por la UIF una orden de congelación temporal  para restringir las operaciones que se realizasen en la cuenta bancaria personal de la esposa de  uno de los principales sospechosos . Esta cuenta bancaria se mantuvo en banco comercial B y tenía un importante saldo de FJ$17.000.

Para ocultar los fondos fraudulentamente convertidos  en este caso, se esta bleció un empresa pantalla el 6 febrero de 2007. La empresa pantalla abrió su cuenta bancaria el 24 diciembre de 2007. Nueve de los 84 cheques que fueron fraudulentamente convertidos fueron alterados y depositados en la cuenta bancaria de la empresa pantalla. Los otros 75 cheques fueron emitidos a favor de los otros miembros de la familia y allegados del Sr. Y, con la firma falsificada del propietario del Resort.

Los ingresos provenientes del este delito  fueron utilizados para adquirir seis vehículos de motor, una propiedad privada y dinero en efectivo. Los vehículos fueron registrados a nombre del Sr.Y y de otros nombres mientras que la propiedad fue registrada a nombre de la madre del Sr. Y  y luego fue transferido a su cuñado.

Se presentaron cargos penales contra el Sr. Y los miembros de su familia que se vieron involucrados y sus asociados. Se obtuvo de la Alta Corte de Fiji una orden de restricción de los seis vehículos, la propiedad privada, y el efectivo . Se consiguió un embargo civil (sin apoyo en sentencia) sobre estos activos se consiguió y los bienes fueron decomisados  por el Estado.

El Sr. Y, los miembros de su familia y sus colaboradores fueron condenados por conspiración para cometer fraude, falsificación de documentos y blanqueo de dinero.